银行卡突然被冻结是怎么回事 中国人民银行为什么冻结我的银行卡

银行卡被冻结除了可能“误杀”之外,其余基本上被冻结都是持卡人自身原因了。那么银行卡突然被冻结到底是怎么回事呢?中国人民银行为什么会突然冻结我的银行卡呢?下面一起来看看吧。

银行卡突然被冻结是怎么回事?

人民银行冻结客户的银行卡,一般是触犯了反洗钱条例,近些年,我们国家反洗钱工作抓得非常紧,主要由人民银行负责,中国人民银行可以依据发洗钱条例,对银行卡进行临时冻结。具体行为如下

第一,人民银行现在要求各个商业银行,全部安装发洗钱系统,同时在后台专门有反洗钱局进行系统监控和处理,如果发现有重大意思反洗钱的行为,人民银行反洗钱局就会直接指示商业银行进行银行卡的临时冻结。

第二,在临时冻结之后,商业银行会联系到本人,告知持卡人银行卡被冻结的原因,同时按照人民人银行反洗钱局的要求,要求持卡人说明账户资金来源,往来内容以及其他需要说明的情况,并按照处理程序进行处理。

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第三,如果发现持卡人的账户没有异常,客户解释也非常合理,经过验证也没有什么问题,就会上报反洗钱局,经过同意,银行卡就可以解冻。

第四,如果持卡人确实存在洗钱行为,人民银行反洗钱局将按照发洗钱发进行后续处理。一般是罚款,没收或者移交公安机关。

综上,如果银行卡被中国人民冻结了,如果确认自身没有上述行为的话,最好及时前往银行说明情况并且申请银行卡解冻。以上就是关于“银行卡突然被冻结是怎么回事,中国人民银行为什么冻结我的银行卡”的全部内容,希望对你有所帮助。